第一(one)條  爲(for)加強合作(do)機構準入審批管理，規範準入受理、盡職調查及審批工作(do)，防範操作(do)風險，根據《京津冀产业基金管理（北京）有限公司有限責任公司章程》和(and)《京津冀产业基金管理（北京）有限公司有限責任公司再擔保業務管理辦法（試行）》等制度規定，制定本辦法。

   第二條  本辦法所稱合作(do)機構是(yes)指經省、直轄市、自治區、計劃單列市人(people)民政府及其有關部門或有資格的(of)機構确認，承擔本行政區域再擔保服務職責的(of)再擔保機構或融資擔保機構，以(by)及開展融資擔保業務的(of)融資擔保機構。

   第三條  本辦法所稱機構準入審批是(yes)指遵循自願申請原則，合作(do)機構向京津冀产业基金管理（北京）有限公司有限責任公司（以(by)下簡稱國(country)家融擔基金）提出(out)合作(do)申請，經國(country)家融擔基金依規履行審批及确認的(of)過程。

   第四條  本辦法所稱盡職調查是(yes)指國(country)家融擔基金再擔保業務部(以(by)下簡稱再擔保業務部)按照有關制度規定，對申請合作(do)機構的(of)有關情況和(and)報送資料開展審核的(of)活動。盡職調查工作(do)由再擔保業務部項目經理具體負責實施。

   第五條  再擔保業務部項目經理負責與申請合作(do)機構的(of)業務溝通，及時(hour)提供業務咨詢服務，指導填寫業務合作(do)申請書。

   第六條  再擔保業務部項目經理負責受理合作(do)機構提出(out)的(of)再擔保業務合作(do)申請，及時(hour)核對申報資料是(yes)否齊備，如有缺失，應及時(hour)要(want)求對方補充齊全。

   第七條  盡職調查采取A、B角制度，A角爲(for)主審，B角爲(for)複核，原則上(superior)B角應爲(for)更高層級的(of)項目經理。A角應在(exist)申報資料齊全後及時(hour)開展盡職調查，在(exist)規定時(hour)間内完成審核和(and)起草盡職調查報告，轉B角複核；B角應就盡職調查報告内容獨立出(out)具複核意見。

   第八條  盡職調查采取非現場盡職調查和(and)現場盡職調查兩種方式，一(one)般以(by)非現場盡職調查爲(for)主。非現場盡職調查指書面審核，主要(want)是(yes)對合作(do)機構申報資料的(of)審查核實；現場盡職調查指實地(land)調查，重點調閱其業務和(and)财務等相關檔案，與管理團隊進行溝通，了(Got it)解基本概況、業務開展情況、風險管控情況、财務狀況、再擔保成員總體情況及地(land)方政府重視程度、政策支持情況等。

   第九條  盡職調查的(of)主要(want)内容包括但不(No)限于(At)以(by)下方面：

   （一(one)）基本概況。包括機構曆史沿革，股權結構及主要(want)出(out)資人(people)情況，公司治理結構及内部組織機構、業務管理制度和(and)激勵約束機制建設；近兩年目标考核、信用(use)評級、獲取榮譽情況等。

   （二）業務開展及風險管控情況。包括業務構成，再擔保業務開展及風險控制等主要(want)指标，内部管理情況。

   （三）财務情況。包括資産負債情況，尤其是(yes)資産結構、應收代償款及其他(he)應收款項情況，風險撥備情況，重大(big)負債情況。

   （四）再擔保成員總體情況。包括加入再擔保的(of)原擔保業務模式；近兩年在(exist)保規模、應收代償款餘額及同比增減情況，符合國(country)家政策導向的(of)業務占比情況，實際執行擔保費率情況；淨資産規模，融資擔保業務放大(big)倍數，代償能力。

   （五）地(land)方政府重視程度及政策支持情況。包括資本金注入和(and)補充、代償補償資金安排、保費補貼等。

   第十條  盡職調查報告要(want)有明确結論，包括對申請合作(do)機構經營管理的(of)規範性、功能作(do)用(use)發揮的(of)充分性、經營風險的(of)控制能力以(by)及代償能力等方面進行評價；拟定合作(do)方案，并根據再擔保機構及其所轄區域融資擔保機構淨資産、在(exist)保餘額（尤其是(yes)小微企業和(and)“三農”等普惠領域在(exist)保餘額）、應收代償款餘額占在(exist)保餘額比例、代償率，以(by)及銀擔合作(do)情況等因素，拟定授信額度。

   再擔保業務部項目經理一(one)般應于(At)10個(indivual)工作(do)日内完成盡職調查報告，需要(want)進行現場盡職調查的(of)，可以(by)适當延長。

   第十一(one)條  盡職調查報告經B角複核并出(out)具獨立複核意見後，連同報告一(one)起報再擔保業務部負責人(people)複核。

   第十二條  再擔保業務部負責人(people)審核通過後，盡職調查報告、申請合作(do)機構的(of)申報材料等一(one)并提交風控合規部進行審查。

   第十三條  盡職調查報告經風控合規部審查并出(out)具意見後，按程序報分管領導批示并提交公司風險評審委員會審議。

   第十四條  再擔保業務部按程序将公司風險評審委員會對申請合作(do)機構的(of)評審意見上(superior)報公司總經理确認。

   第十五條  本辦法自印發之日起實施。《京津冀产业基金管理（北京）有限公司有限責任公司盡職調查管理辦法（試行）》（國(country)融擔〔2018〕8号）同時(hour)廢止。